Page 135 - web

‫‪ISSUE No. 451‬‬

‫‪ 2-2‬غسل الأموال المتعلق بالعملات المشفرة‬ ‫وغيرها من الجرائم الأخرى‪ .‬وهذه الجرائم يمكن أن يصير‬
‫نظًًرا لكونها توفر مزايا إغفال الهوية وعمليات التحويل‬ ‫لها آثار خطيرة‪ ،‬مثل‪ :‬التأثير على استقرار النظم المالية‬
‫اللامركزية‪ ،‬أحدثت العملات المشفرة تغيًًرا كامًا ًل في‬ ‫بالشكل الذي ينتج عنه خسائر مالية كبيرة والحد من ثقة‬
‫طريقة غسل الأموال‪ .‬حيث يستخدم المجرمون تقنية‬
‫سلسلة الكتل «‪ »Blockchain‬لإخفاء مصدر الأموال غير‬ ‫الجمهور في المؤسسات‪.‬‬
‫المشروعة‪ ،‬مما يزيد من صعوبة اكتشافها من جانب‬
‫‪ .2‬دور أساليب التقدم التكنولوجي‬
‫الجهات التنظيمية وهيئات إنفاذ القانون‪.‬‬ ‫أحدث التقدم التكنولوجي تغيًًرا كبيًًرا في طبيعة الجرائم‬
‫الاقتصادية‪ ،‬مما أتاح التحول من الأساليب التقليدية إلى‬
‫أحـدث التقدم التكنولوجي‬ ‫التهديدات السيبرانية المتزايدة في التعقيد‪ .‬ومن ثم أتيحت‬
‫تغًر ًيا كبًر ًيا فـي طبيعة الجرائم‬ ‫للمجرمين فرص أكبر مما كانت عليه من قبل لتوسيع‬
‫الاقتصاديـة مما أتاح التحول‬ ‫نطاق عملياتهم‪ ،‬وإخفاء أعمالهم الإجرامية‪ ،‬واستغلال‬
‫الضعف بفضل الأدوات والمنصات المتقدمة‪ .‬كما تغيرت‬
‫من الأسـاليب التقليدية‬ ‫الجرائم التي من بينها انتحال الهوية‪ ،‬والاحتيال‪ ،‬وغسل‬
‫إلى التهديدات السيبرانية‬ ‫الأموال لتواكب العالم الرقمي من خلال استخدامها‬
‫المتزايـدة في التعقيد‪ ،‬ومن‬ ‫تقنيات مثل أسواق الشبكة الخفية‪ ،‬والعملات المشفرة‪،‬‬
‫ثـم أتيحت للمجرمين فرص‬
‫أكبر ممـا كانت عليه من قبل‬ ‫والتشفير‪.‬‬
‫لتوسـيع نطاق عملياتهم‪،‬‬
‫وإخفـاء أعمالهم الإجرامية‪،‬‬ ‫‪ 1-2‬استخدام المنصات الرقمية لممارسة أنشطة الاحتيال‬
‫واستغلال الضعف بفضل‬ ‫تطورت الأساليب التقليدية للاحتيال لتتحول إلى‬
‫الأدوات والمنصـات المتقدمة‪.‬‬ ‫مخططات سيبرانية تستغل منصات الدفع عبر الإنترنت‪،‬‬
‫ومواقع الويب المزيفة‪ ،‬ومحاولات التصيد عبر البريد‬
‫الإلكتروني‪ .‬وأصبح بمقدور المجرمين بمساعدة هذه‬
‫الأدوات استهداف ضحايا عبر العالم والوصول بسهولة إلى‬

‫بياناتهم المالية والشخصية‪.‬‬

‫‪135‬‬